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诺亚财富三季度主要指标维持积极势头数字化转型远景可期

发布时间:2021-10-21 18:59:10 阅读: 来源:搅拌站仓顶除尘器厂家

诺亚财富三季度主要指标维持积极势头数字化转型远景可期

12月1日,诺亚财富公开2020年三季报数据,主要指标维持积极势头。其中核心业务收入大增,财富管理收入破6.2亿元,资产管理收入逾2.2亿元,净收入总值环比增长14.9%,突破8.5亿元;经营利润近3.5亿元,环比增长8.7%,同比强势增长48.2%。

运营方面,理财师团队保持稳定,人数共计1204人,环比增加2.3%,其中精英理财师流失率低于行业均值。

而在数字化的应用中,据季报透露,2020年三季度中,共213位合作伙伴为诺亚客户提供了投资干货,其中线上直播系列课程有8个,累计观看人次达16.6万,客户覆盖率为4.3万人,总体看,三季报成绩可观,公司顺应数字化转型趋势的付诸努力,在运营和渠道领域有所体现。

在2020年诺亚控股纽交所上市10周年的纪念日上,诺亚财富创始人、董事局主席汪静波女士在讲话中就强调了诺亚将顺应数字化转型的趋势。其中她提到了对“诺亚智能”的打造。可以说,过去20年间,财富管理行业的颠覆性变化主要源于年轻化客群与数字化浪潮的崛起,诺亚庞大优质的线下理财师队伍是过往业绩突出的主驱动,而新的趋势中,传统的线下模式将逐渐瓦解,如何在服务客户的渠道端、在运营模式的流程端上全面实施数字化转型是每一位诺亚人身肩的艰巨责任。

当“人性化”撞见“数字化”

全球财富管理行业诞生已200余年,主要以线下的“触客”模式持续发展,唯在21世纪开启后,这一传统模式正历一场趋势性的突破-----数字化转型。

对比西方,中国财富管理孕育的20年,又成为了这股浪潮下的驱动与推波者。

自2000年以来,我们的财富管理模式从最初的婴儿潮阶段发展为家族传承;从早期的股债投资到私募股权,再到可持续投资;从名片盒与笔记本的互动模式转型至数据和社交媒体的交互,20年来,科技的创新赋能到各个领域,数字化的运营模式逐渐走进财富管理机构,改变了原始的业务方式。

当然,正如英国作家、哲学家阿道司·赫胥黎原作《美丽新世界》中的所述,科学与快乐的结合形成了一个相当稳定的社会,但“成功世界”也有负面的影响。

“未来的智能化,是否会让人类越发孤独?”已经在学术和商业界的讨论桌上,而财富管理行业持续夯实的“人与人”间的信任与个性化交流,是“人机”交互无法替代的,那么21世纪我们的新课题也就落在了如何将数字化更好地融进复杂的“人类需求”中。

顺应趋势诺亚财富数字化转型充满决心

诺亚的15年,走过了产品多样化、客群国际化、投资者教育深耕化和业务桥梁化的重合阶段,站在时代的转折点,诺亚人也正经历一场运营科技化的“洗礼”。

在诺亚纽交所上市10周年的纪念日里,诺亚创始人、董事局主席汪静波女士就表示,“未来,如果财富管理机构不具备高端的数字化能力,无法及时满足客户需求,那么将没有客户愿意把财富交给他们打理”。

麦肯锡中国银行业CEO季刊中曾评论,财富管理行业优质庞大的理财师团队是互联网科技企业无法给到的巨大资源。颇有同感的是,高净值与超高净值个体的财富管理需求各有不同,模块化的运营无法精准匹配客群需要,对此,诺亚的数字化转型旨在实现精准匹配。

战略定调诺亚数字化远景可期

随着三季报的公布,诺亚已将“全面推行数字化”定位为2021年的主要战略基调。

在一份内部数据统计中,三季度传统口径的活跃客户数环比续增逾32%,公募基金活跃客户数环比续增42%左右,表面市场对诺亚的持续关注和信赖加强。

在这一积极的背景下,诺亚也将顺应数字化转型的趋势,为客户带来更智能便捷的服务体验与投资者保护,同时加强公司运营效能,优化产品筛选、风控与合规。

三季报显示,诺亚2021年将秉持以客户为中心,并在渠道、产品、合规、平台四大方面实现数字化改造。

首先,在渠道层面上,诺亚将紧密围绕“KYC” 、KYP、KYA这一“3K”体系打造开放卓越的数字化平台,升级科技与服务体验。其中在对客户的尽职调查上,数字化平台将加强理财师团队对客户投资行为和风险评估的判断;而在触客层,诺亚将推行理财师数字化管理系统,加强理财师团队的咨询能力、投后服务和精准营销,明细理财师个人擅长的客群和产品,渠道能力和服务水平。

其次,在产品层面,数字化管理系统将给出诸如产品风格、交易费用、定价风险和等级等更为透明化的可量化信息,旨在精准配置所投产品和相关的投研能力,加强筛选产品的数字化能力,投研能力和产品存续,通过产品与资管的纽带-----管理人在流程中主动管理,建立起市场对产品和服务的信任。

再者,合规角度中,诺亚将展开数字认证,数字化合规和数字化交易的模式,并将之作为公司在这一浪潮下的核心竞争力。通过数字化科技,诺亚将占投资端风控全流程管理,建立违规问责机制,完成销售端合规性整改,加强对投资者的保护,加强监管,以保障合规经营。

最后,诺亚平台也将继续探索数字化能力的外溢,包括对在线服务的提升,如提供真人在线投顾或优化自助下单体验;构建投顾合作网络等。

“十年树木,十载风,十载雨,十万栋梁”,站在新10年的起点,诺亚人真心不“易”,数字化转型远景可期!

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